Ulasan Layanan Penasihat Pribadi Vanguard 2022 – GrowthRapidly

Ulasan Layanan Penasihat Pribadi Vanguard 2022 - GrowthRapidly

Layanan Penasihat Pribadi Vanguard adalah penasihat robot, dengan akses tak terbatas ke a penasihat keuangan manusia. Penasihat robo secara otomatis menyeimbangkan kembali portofolio Anda. Selain itu, investor dapat memegang saham individu dan reksa dana dari akun ini dari akun rollover.

Langkah Selanjutnya: Merencanakan Pensiun bisa sangat melelahkan. Kami merekomendasikan untuk berbicara dengan penasihat keuangan. Alat ini akan mencocokkan Anda dengan hingga tiga penasihat.

Berikut cara kerjanya:

Jawab beberapa pertanyaan mudah ini tentang situasi keuangan Anda saat ini.

Duduk santai saat alat kami mencocokkan Anda dengan hingga tiga penasihat yang dapat memberikan keahlian berdasarkan tujuan spesifik Anda. Hanya butuh satu menit.

Lihat profil penasihat, wawancarai mereka di telepon atau secara langsung dan pilih siapa yang akan diajak bekerja sama di masa mendatang.

Temukan Penasihat Anda Sekarang

Layanan Penasihat Pribadi Vanguard membebankan biaya tahunan sebesar 0,30% dari saldo portofolio Anda. Biaya ini masih relatif rendah, mengingat nilai yang dibawa penasihat keuangan ke dalam proses, dan membandingkan dengan apa yang dikenakan pesaing lain. Penasihat robo ini membutuhkan, bagaimanapun, investasi awal minimum $ 50.000, yang bisa sedikit tinggi untuk investor pemula dengan sedikit uang.

Jika Anda memiliki kurang dari $50.000, Anda tidak boleh berhenti mengejar pembangunan kekayaan atau merencanakan pensiun. Ada alternatif lain (lihat tabel di bawah).

Salah satu alternatif tersebut adalah memulai dengan penasihat robo seperti Acorns, yang hanya membutuhkan $5 memulai dengan.

Perusahaan Minimal Akun Biaya Fitur Utama
biji ek -Berfokus pada Milenial; strategi investasi unik melalui “perubahan cadangan” biaya Tidak ada $3-5/bulan

Dapatkan bonus investasi untuk belanja online dari 1.200+ merek

Keuangan M1 – Biaya Rendah Terbaik / Investor Canggih Terbaik $100 ($500 minimum untuk rekening pensiun) 0% Portofolio berbiaya rendah dan dapat disesuaikan. 80 portofolio yang dibuat sebelumnya. Opsi pinjam dan belanjakan.
Modal Pribadi – Manajemen Portofolio Terbaik $100,000 0,89% hingga 0,49% Pelacakan kekayaan bersih gratis dan perencanaan pensiun. Klien penasihat dapat mengakses penasihat keuangan. Strategi minimalisasi pajak dan pemanenan rugi pajak. Saham dan ekuitas swasta tersedia.

Alternatif lainnya adalah bekerja dengan penasihat keuangan menggunakan Alat pencocokan gratis SmartAsset. Penasihat keuangan SmartAsset dapat membantu Anda mengelola aset, merencanakan masa pensiun, dan membangun kekayaan, sehingga Anda tidak perlu khawatir untuk memenuhi tujuan keuangan Anda.

SmartAsset kuis gratis menyederhanakan proses yang memakan waktu untuk menemukan penasihat keuangan. Kuesioner singkat dapat membantu mencocokkan Anda dengan hingga tiga penasihat keuangan fidusia, masing-masing terikat secara hukum untuk bekerja demi kepentingan terbaik Anda. Penasihat diseleksi secara ketat melalui proses uji tuntas milik kami.

Arti Penasihat Robo

Apa yang dimaksud dengan “robo-advisor”? Sebelum kita mulai membahas manfaat Layanan Penasihat Pribadi Vanguard, ada baiknya mendefinisikan arti dari robo-advisor.

Sederhana dan sederhana, Robo-Advisors adalah platform digital yang menyediakan layanan investasi dan perencanaan keuangan otomatis dengan sedikit atau tanpa pengawasan manusia. Penasihat robo mengajukan pertanyaan kepada Anda, biasanya melalui survei, tentang tujuan keuangan Anda.

Ini kemudian menggunakan jawaban Anda untuk memberi tahu Anda dan secara otomatis berinvestasi untuk Anda. Ada beberapa penasihat robo di luar sana dan mereka semua memberikan beberapa kombinasi manajemen investasi, perencanaan pensiun, dan saran keuangan umum.

Sebagai contoh, biji ek, adalah robo-advisor yang khas. Ini memiliki biaya yang kompetitif dan minimum akun nol. Ini membantu orang menghemat sejumlah kecil uang secara teratur dengan menginvestasikan uang receh penggunanya dari pembelian sehari-hari ke dalam saham dan ETF obligasi. Anda mendapatkan bonus $10 gratis saat Anda mendaftar.

Pelajari lebih lanjut tentang Acorn di sini: Apakah Acorns Layak? Ulasan Acorns: Pro & Kontra

Memahami Layanan Penasihat Pribadi Vanguard

Vanguard Personal Advisor Services adalah robo-advisor. Seperti semua penasihat robo, Layanan Penasihat Pribadi Vanguard sepenuhnya online. Itu berarti Anda dapat memeriksa untuk melihat bagaimana investasi Anda dilakukan secara online.

Untuk membuka akun Layanan Penasihat Pribadi Vanguard, Anda memerlukan setidaknya $50.000 dan membayar biaya tahunan sebesar 0,30% dari aset yang dikelola hingga $5 juta. Jika Anda memiliki aset lebih dari $25 juta, maka biayanya adalah 0,05%. Selain itu, portofolio Anda akan diseimbangkan kembali secara otomatis. Selain itu, opsi penyesuaian portofolio tersedia untuk Anda.

Membuat akun relatif mudah. Dengan Layanan Penasihat Pribadi Vanguard, Anda memiliki akses tak terbatas ke penasihat keuangan Vanguard. Jika Anda memiliki pertanyaan tentang bagaimana kinerja investasi Anda, penasihat keuangan Vanguard tersedia untuk Anda.

Jika Anda mencari lebih banyak penasihat keuangan yang aktif dan lengkap, Alat pencocokan penasihat keuangan gratis SmartAsset dapat memasangkan Anda dengan hingga tiga opsi di wilayah Anda. Mulai sekarang.

Tinjauan Singkat Layanan Penasihat Pribadi Vanguard

Layanan Penasihat Pribadi Vanguard Minimum

$50,000
Biaya 0,30% dari saldo portofolio
Penetapan tujuan Pensiun, kuliah, membeli rumah, menabung untuk liburan, dll.
Aset yang Tersedia Akun individu, IRA, akun perwalian, akun paket yang disponsori perusahaan yang memenuhi syarat
Bunga yang Dibayar atas Saldo Tunai Tidak diungkapkan, tetapi kas menganggur ditempatkan di dana pasar uang
Portofolio yang Dapat Disesuaikan Ya
Lihat Portofolio sebelum Pendanaan Ya
Pelayanan pelanggan Telepon, email, atau obrolan video
Penasihat Keuangan Tersedia Ya, tersedia setiap hari 08:00-20:00 EST
Manajemen Uang Tunai Sapu ke reksa dana pasar uang

Biaya Layanan Penasihat Pribadi Vanguard:

Investasi Minimal

Layanan Penasihat Pribadi Vanguard tidak murah. Anda membutuhkan setidaknya $50.000 untuk memulai. Jadi, ini bukan untuk semua orang.

Biaya tahunan

Namun meskipun investasi minimum yang lebih tinggi, Anda akan membayar biaya yang relatif rendah. Biaya tahunan untuk Layanan Pribadi Vanguard adalah 0,30% dari aset Anda. Biaya ini termasuk yang terendah di industri. Jadi, Anda akan membayar $150 per tahun untuk portofolio $50.000.

***Langkah selanjutnya: Perencanaan untuk Pensiun bisa sangat melelahkan. Kami merekomendasikan untuk berbicara dengan penasihat keuangan. Alat ini akan mencocokkan Anda dengan hingga tiga penasihat.

Berikut cara kerjanya:

  • Jawab beberapa pertanyaan mudah ini tentang situasi keuangan Anda saat ini.
  • Duduk santai saat alat kami mencocokkan Anda dengan hingga tiga penasihat yang dapat memberikan keahlian berdasarkan tujuan spesifik Anda. Hanya butuh satu menit.
  • Lihat profil penasihat, wawancarai mereka di telepon atau secara langsung dan pilih siapa yang akan diajak bekerja sama di masa mendatang.

Silakan masukkan kode pos Anda dan Temukan Penasihat Anda.

Akses ke Penasihat Manusia

Apa yang membuat Layanan Penasihat Pribadi Vanguard menarik jika dibandingkan dengan penasihat robo lainnya adalah Anda memiliki akses ke penasihat keuangan jika Anda memiliki pertanyaan tentang bagaimana uang Anda dikelola.

Penasihat keuangan Vanguard akan menjawab pertanyaan Anda dan bekerja sama dengan Anda untuk membuat rencana yang dipersonalisasi dan membantu Anda tetap menggunakannya dalam jangka panjang. Selain itu, mereka tidak memiliki insentif dari luar, sehingga mereka akan selalu mengutamakan kepentingan Anda. Dengan kata lain,

Inilah Yang Anda Dapatkan Saat Menggunakan Layanan Penasihat Pribadi Vanguard

$50,000+ $500,000+ $5 juta+
Akses ke penasihat keuangan Vanguard Penasihat yang berdedikasi Ketika Anda berinvestasi pada tingkat ini, Anda akan bekerja dengan tim spesialis yang dapat memberi saran kepada Anda tentang investasi yang efisien pajak dan strategi perencanaan kekayaan yang komprehensif.
Rencana keuangan yang dipersonalisasi Rencana keuangan yang dipersonalisasi Tim profesional investasi yang berdedikasi
Pelatihan investasi Pelatihan investasi Biaya konsultasi untuk peningkatan aset turun
Saran portofolio berkelanjutan Saran portofolio berkelanjutan Rencana keuangan yang disesuaikan untuk memenuhi kebutuhan unik Anda
Pelacakan tujuan waktu nyata Pelacakan tujuan waktu nyata
Akses ke dana eksklusif yang dikelola secara aktif Akses ke dana eksklusif yang dikelola secara aktif
Akses ke layanan kepercayaan (tersedia untuk $1 juta+ klien)

Bagaimana cara kerja Layanan Penasihat Pribadi Vanguard?

Saat Anda membuat akun, Layanan Penasihat Pribadi Vanguard akan mengenal Anda dan tujuan Anda terlebih dahulu. Ini dilakukan melalui serangkaian pertanyaan yang akan ditanyakan oleh Penasihat kepada Anda.

Misalnya, beberapa pertanyaan mencakup berapa banyak yang akan Anda investasikan dan apa yang Anda harapkan dari pengalaman penasihat. Anda akan mendapatkan pilihan untuk berbicara dengan penasihat baik secara online atau melalui telepon untuk lebih mengenal Anda. Pertanyaan-pertanyaan tersebut akan membantu mereka untuk melihat gambaran keuangan Anda yang lebih besar dan membantu membuat rencana yang terbaik untuk Anda.

Kedua, penasihat Vanguard akan membuat rencana keuangan yang komprehensif dan dipersonalisasi untuk Anda. Mereka akan merekomendasikan investasi yang sesuai dengan toleransi risiko Anda, waktu investasi, dan faktor kunci lainnya.

Setelah Anda meninjau dan menandatangani rencana Anda, langkah selanjutnya adalah implementasi dan pemeliharaan rencana tersebut. Layanan Penasihat Pribadi Vanguard akan bekerja dengan Anda untuk melakukan penyesuaian sesuai kebutuhan dan mengawasi peluang untuk meningkatkan efisiensi pajak Anda.

Mereka juga akan meninjau portofolio Anda setiap tiga bulan dan menyeimbangkan kembali sesuai kebutuhan untuk membantu memaksimalkan pengembalian Anda.

Putusan Akhir

Layanan Penasihat Pribadi Vanguard adalah penasihat robot yang dilengkapi dengan penasihat manusia. Dibutuhkan minimal $50.000 investasi untuk membuka rekening. Jumlah ini bisa di luar jangkauan bagi beberapa investor. Jika itu masalahnya, maka Anda harus melihat ke Acorns yang tidak memerlukan akun minimum.

Meskipun investasi minimum yang tinggi, bagaimanapun, Layanan Penasihat Vanguard mengenakan biaya yang relatif rendah sebesar 0,30% dari saldo portofolio Anda setiap tahun. Biaya ini kompetitif dan membuat robo-advisor ini menarik bagi investor. Dengan demikian, Layanan Penasihat Pribadi Vanguard adalah yang terbaik bagi mereka yang mencari investasi pasif dengan dukungan manusia dan memiliki $50.000 untuk diinvestasikan. Mereka akan membuat rencana keuangan dan membantu Anda mematuhinya dalam jangka panjang.

Gunakan Uang Anda untuk Bekerja

Mengelola uang Anda secara efektif dimulai dengan perencanaan yang matang. Dengan SmartAsset, Anda dapat dicocokkan dengan tiga penasihat yang dapat memberdayakan Anda untuk membuat keputusan keuangan yang cerdas. SmartAsset juga membantu singkirkan misteri dari perencanaan pensiun dengan menjawab beberapa pertanyaan yang paling sering diajukan dengan cara yang sederhana dan personal. Belajarlah lagi tentang bagaimana SmartAsset dapat membantu Anda menemukan kecocokan penasihat Anda dan mulai sekarang.