Siapa yang harus mendapatkan penasihat keuangan?

financial advisors

Pernahkah Anda merasa bersalah karena menghabiskan lebih banyak uang daripada yang Anda inginkan? Menabung & menganggarkan dapat menguntungkan Anda, namun Anda menunda-nunda tugas ini? Emosi yang Anda rasakan di sini disebut perilaku uang.

Dalam buku Morgan Housel, The Psychology of Money, emosi dinyatakan sebagai faktor penting dalam berurusan dengan uang. Emosi yang kita alami berdasarkan memiliki uang, tidak memiliki uang, dan menggunakan uang berbeda. Kemampuan untuk mengendalikan emosi ini terkadang dapat menjadi tantangan, dan ini dapat menyebabkan keputusan yang tidak rasional.

Penasihat keuangan bekerja seperti mediator antara uang & emosi Anda. Mereka seperti seorang psikolog dalam mengatur perilaku uang kita. Meskipun demikian, Anda selalu dapat melakukannya sendiri jika Anda memiliki pengetahuan dan waktu yang tepat untuk mengelola uang!

Apakah Anda memerlukan penasihat keuangan?

Ada beberapa faktor yang mempengaruhi jawaban Anda, termasuk seberapa rumit keuangan Anda, seberapa nyaman Anda dalam mengelola investasi, dan di mana Anda berdiri dalam perjalanan kekayaan Anda. Penasihat bertujuan untuk menutup kesenjangan antara di mana Anda berada saat ini dan di mana Anda ingin berada di masa depan, secara finansial! Anda mungkin memiliki daftar tujuan keuangan mulai dari pendidikan anak hingga membeli rumah hingga perencanaan pensiun. Seorang penasihat keuangan memberikan peta jalan bagi Anda untuk mencapai tujuan Anda dengan ragu-ragu. Mari kita lihat caranya!

  • Berpenghasilan bagus tapi tidak bisa menabung atau membangun aset?

Morgan Housel menganggap perilaku ini sebagai perilaku uang bersalah. Ini terjadi ketika Anda membeli barang-barang yang tidak sesuai dengan keinginan atau kebutuhan Anda dan akhirnya tidak menghemat uang itu. Kurangnya manajemen uang adalah masalahnya di sini.

Penasihat keuangan membantu Anda mengatasi situasi ini dengan memahami situasi keuangan Anda saat ini, dan kebiasaan belanja Anda serta membimbing Anda menuju jalan yang benar. Mereka mempersiapkan Anda untuk segala ketidakpastian di masa depan dengan membantu Anda membuat dana darurat. Mereka membuat Anda berada di jalur disiplin keuangan dengan memulai SIP (Perencanaan Investasi Sistematis).

SIP adalah langkah besar bagi orang yang tidak mampu menghemat uang. Dengan perencanaan tujuan yang tepat, SIP dikaitkan dengan tujuan keuangan Anda, sehingga Anda tahu bahwa Anda sedang dalam perjalanan untuk mencapai tujuan impian Anda! Awalnya, Anda mungkin tergoda untuk membelanjakan jumlah yang sekarang Anda tabung melalui investasi, tetapi seperti yang mereka lihat, “Disiplin adalah kunci kesuksesan”. Jadi, pemuridan finansial adalah kunci kesuksesan finansial!

  • Apakah Anda seorang yang suka menunda-nunda dalam hal investasi?

Dalam hal investasi, ada banyak jenis penunda. Ada yang menunggu waktu optimal untuk berinvestasi, ada yang masih mencari produk investasi yang tepat, ada pula yang hanya takut kehilangan uang hasil jerih payahnya. Penasihat keuangan bertindak sebagai penyelamat Anda di sini. Mari kita lihat caranya!

Pertama, banyak calon investor ingin memulai dengan investasi namun mereka berhenti, mengingat fluktuasi pasar. Mereka percaya bahwa ketika pasar akan naik, mereka akan menginvestasikan waktu itu, untuk menghasilkan pengembalian yang lebih baik. Banyak investor memiliki kecenderungan untuk menabung untuk menarik investasinya saat harga jatuh & berinvestasi saat harga naik.

Kedua, setiap investasi memiliki tingkat risiko tertentu. Pencarian peluang investasi yang sempurna – yaitu yang memberikan pengembalian tinggi tanpa risiko – adalah usaha yang sia-sia.

Penasihat keuangan merencanakan & menghabiskan waktu mengembangkan strategi yang memberikan probabilitas tinggi untuk mencapai tujuan keuangan Anda. Hal ini dilakukan dengan jelas mendefinisikan tujuan keuangan dan profil risiko Anda, bersama dengan garis besar alokasi aset secara keseluruhan dan rencana yang masuk akal untuk membawa Anda ke sana. Mereka mempersiapkan Anda untuk penurunan pasar di masa depan atau ketidakpastian yang tiba-tiba.

Mereka meninjau tujuan dan portofolio Anda dan menyesuaikan jika dan sesuai kebutuhan, apakah akan menyeimbangkan kembali portofolio Anda, meninjau kembali toleransi risiko Anda, atau memanfaatkan potensi investasi atau peluang pajak. Dengan tetap fokus pada kemajuan Anda menuju tujuan keuangan, Anda dapat menghindari pengambilan keputusan emosional selama masa-masa sulit.

Intinya:

Seringkali diyakini bahwa fluktuasi pasar adalah musuh terburuk investor, namun kenyataannya jauh dari kenyataan. Emosi adalah musuh terbesar investor. Penasihat keuangan menyelamatkan Anda dari membuat keputusan yang mahal & emosional. Selama pasang surut, penasihat keuangan akan menjadi kunci Anda untuk bersabar & tidak kehilangan harapan.

Jika Anda memiliki pertanyaan jangan ragu untuk menghubungi kami kapan saja.