Review Sofi Relay – Dapatkan Wawasan Finansial

SoFi Relay Review

Apa itu Wawasan Keuangan SoFi Relay?

SoFi, kependekan dari “keuangan sosial,” dibuat pada tahun 2011 oleh empat mahasiswa yang ingin mendanai pembayaran uang sekolah mereka. Tujuan awal SoFi adalah menawarkan pinjaman yang lebih murah daripada pinjaman mahasiswa federal, sehingga biaya kuliah akan lebih terjangkau. Perusahaan ini sekarang menjadi pemain besar dalam keuangan digital, menawarkan pinjaman, kartu kredit, asuransi, investasi, dan layanan pengelolaan uang kepada pelanggannya. Ini sangat besar hari ini sehingga go public dan merupakan perusahaan yang diperdagangkan di pasar saham.

Artikel ini mungkin berisi tautan afiliasi yang cara bahwa – tanpa biaya untuk Anda – saya dapat memperoleh komisi jika Anda mendaftar atau membeli melalui tautan afiliasi.

SoFi Relay adalah produk gratis yang ditawarkan oleh SoFi yang dibuat untuk membuat Anda tetap di jalur untuk memenuhi tujuan keuangan Anda. Relay memungkinkan Anda memperoleh pemahaman yang luas tentang situasi keuangan Anda dengan mengelola semua akun keuangan Anda, dari akun pensiun hingga investasi – dari pinjaman hingga aset fisik – di satu tempat. Semakin kompleks situasi keuangan Anda dan semakin besar kekayaan bersih Anda, semakin sulit untuk melihat hutan dari pepohonan – dan SoFi dirancang untuk memecahkan masalah ini.

Sekilas Fitur

Ringkasan

SoFi Relay adalah layanan gratis yang memungkinkan Anda melihat tampilan lengkap dari seluruh situasi keuangan Anda. Setelah menautkan semua akun keuangan Anda termasuk utang, perbankan, dan investasi ke aplikasi Relay, dasbor menunjukkan kekayaan bersih, pengeluaran, tabungan, kinerja investasi, nilai kredit, dan utang Anda untuk memahami kesejahteraan finansial Anda dengan mudah.

  • Fitur Utama:
    • Pemantauan skor kredit dan pemantauan utang, termasuk pelacakan skor kredit, dan laporan kredit gratis
    • Ringkasan yang mudah dipahami dari seluruh situasi keuangan Anda
    • Pelacakan pengeluaran untuk semua transaksi keuangan Anda, termasuk kemampuan untuk membuat pelacakan pengeluaran yang disesuaikan
    • Pemantauan investasi, termasuk portofolio dan aset nyata Anda
  • Biaya:
  • Fitur SoFi lainnya:
    • Hadiah uang tunai dan saham untuk pendaftaran dan referensi
    • Kemampuan untuk berbicara dengan spesialis keuangan
    • Wawasan untuk meningkatkan skor kredit Anda
    • Saham, ETF, dan investasi otomatis termasuk IPO dan saham fraksional.

Perincian Fitur Relay SoFi

Sofi Relay melacak seluruh situasi keuangan Anda di satu tempat. Inilah mengapa Anda dapat mencoba SoFi Relay dalam perencanaan keuangan Anda.

Alasan Menggunakan Relay SoFi

  1. Pemantauan skor kredit gratis, dengan pembaruan mingguan
  2. Imbalan, seperti uang tunai, saham, dan pembayaran pinjaman
  3. Melacak semua pengeluaran bulanan, termasuk pembayaran kartu kredit, pengeluaran, dan kekayaan bersih
  4. Dapatkan saran keuangan digital berdasarkan keuangan Anda saat ini
  5. Semuanya ditautkan melalui Plaid, sehingga Anda dapat melacak semua akun Anda yang terhubung dengan aman di satu tempat
  6. Gratis pertemuan setengah jam dengan penasihat keuangan

Cara kerja SoFi Relay

Daftar online atau di aplikasi SoFi. Setelah Anda terdaftar, tautkan rekening bank, investasi, pensiun, kartu kredit, dan pinjaman Anda ke SoFi Relay melalui perangkat lunak yang aman. Anda bahkan dapat menghubungkan mobil dan rumah Anda, dan SoFi Relay menghitung nilainya, dan itu muncul di dasbor. Ini memberi Anda tampilan 360 derajat dari kekayaan bersih dan gambaran keuangan yang lengkap. Antarmuka Plaid yang aman membuat informasi Anda tetap aman.

Informasi dan wawasan keuangan SoFi Relay sangat ideal jika Anda mencari situs untuk melihat seluruh gambaran keuangan Anda termasuk pemantauan skor kredit. Anda bahkan akan menerima sesi setengah jam gratis dengan penasihat keuangan setelah Anda mendaftar.

Ringkasan wawasan keuangan SoFi Relay:

  • Akses ke skor Vantage Credit Anda dan pemantauan kredit berkelanjutan
  • Pengeluaran bulanan
  • Kategori pengeluaran (misalnya, tagihan, utilitas)
  • Penghematan bulanan
  • Sejarah transaksi
  • Ringkasan investasi
  • Ringkasan properti dan asuransi
  • Kekayaan bersih yang diperbarui
  • Saran yang ditargetkan untuk membantu meningkatkan situasi keuangan Anda (bersama dengan rekomendasi produk)
  • Mudah diakses ke dasbor yang komprehensif
  • Obrolan video setengah jam gratis dengan penasihat keuangan berlisensi.

Situs web SoFi dan aplikasi seluler SoFi dirancang dengan baik, dengan pengalaman pengguna atau UI yang membuat semuanya sangat mudah – mulai dari sinkronisasi akun awal hingga benar-benar menggunakan platform. UI untuk berinvestasi kemungkinan akan lebih baik daripada milik broker Anda. SoFi Relay membantu Anda mendapatkan pandangan sekilas tentang situasi keuangan Anda.

Fitur SoFi Lainnya

Selain fitur yang disebutkan di atas, setelah Anda memiliki akun SoFi, Anda dapat mengakses fitur tambahan berikut:

  • SoFi Invest – Lacak investasi Anda, dapatkan pilihan saham, dan investasikan langsung melalui SoFi (saham, ETF, dan kripto). SoFi Invest juga memiliki manajer investasi penasihat robo otomatis dan akses ke penasihat keuangan gratis untuk semua penggunanya.
  • Perbankan: Mulai perbankan dengan tabungan SoFi dan rekening giro SoFi jika Anda mau. Fitur utama termasuk akses gaji awal dan bonus tunai dengan deposit.
  • Kartu kredit: Ajukan dan kelola kartu kredit SoFi Anda, yang memberikan 2% uang kembali untuk pembelian.
  • Pinjaman SoFi: Ajukan pinjaman atau gunakan alat SoFi, seperti kalkulator hipoteknya. SoFi menawarkan sebagian besar jenis pinjaman termasuk pinjaman usaha kecil, pembiayaan kembali pinjaman mahasiswa, pinjaman pribadi, hipotek, dan pinjaman pribadi – sebagian besar tanpa biaya.
  • SoFi Protect, menawarkan asuransi mobil, asuransi jiwa, asuransi pemilik rumah dan banyak lagi.

Pro dan Kontra Relay SoFi

kelebihan

  • Membantu Anda mencapai tujuan keuangan Anda dengan saran keuangan digital untuk memenuhi kebutuhan Anda
  • Menyimpan semua nilai akun Anda di satu tempat untuk menumbuhkan kesadaran dan pengambilan keputusan yang lebih besar
  • Sepenuhnya gratis dengan informasi keuangan terbaru
  • Termasuk skor kredit dan pemantauan
  • Pertemuan gratis dengan penasihat keuangan

Kontra

  • Beberapa pengguna telah melaporkan masalah menghubungkan semua akun mereka
  • Pengukuran skor kredit melalui standar Vantage dan mungkin menyimpang dari skor kredit platform lain.

Apakah SoFi Relay Tepat untuk Anda? Bungkus

Akses ke SoFi Relay gratis, jadi ada sedikit kerugian untuk mendaftar. Faktanya, pertemuan penasihat keuangan setengah jam gratis adalah daya pikat besar. Jika Anda sudah menggunakan SoFi, relai SoFi tidak perlu khawatir karena ini akan memungkinkan Anda melihat total situasi keuangan akun eksternal – semuanya ada di dalam akun SoFi Anda. Jika Anda bukan pengguna SoFi, SoFi Relay mungkin sepadan dengan memberikan informasi tentang arus masuk dan keluar modal, hari demi hari dan bulan demi bulan.

SoFi Relay menekankan keamanan. Platform tidak secara langsung mengambil informasi akun dari akun Anda yang lain tetapi menggunakan Plaid sebagai perantara. Jadi Anda tidak perlu khawatir bahwa Anda menggabungkan semua risiko keamanan Anda ke dalam satu akun.

Beberapa pengguna SoFi Relay tidak menyukai platform ini karena masalah teknis dan kesulitan menghubungkan akun keuangan mereka. Meskipun, jenis masalah ini dapat ditemukan di banyak situs keuangan dengan peluang untuk menautkan akun.

Singkatnya, Relay patut dicoba jika Anda menginginkan gambaran lengkap tentang gambaran keuangan Anda dengan kesempatan untuk menelusuri pengeluaran, tabungan, dan investasi Anda.

SoFi Relay vs Mint

Baik SoFi Relay dan Mint memungkinkan Anda melacak kekayaan bersih Anda. Keduanya menawarkan pemantauan kredit, penganggaran, dan analisis pengeluaran. Keduanya memiliki aplikasi seluler.

Terlepas dari kesamaan mereka, setiap platform memiliki pro dan kontra. Beberapa menonjol, karena Mint menawarkan negosiasi tagihan untuk membantu Anda mengurangi pengeluaran bulanan Anda. Lainnya kurang jelas, sebagai pendatang baru, Relay mungkin lebih cenderung menawarkan lebih banyak fitur baru, dan UI yang lebih baik.

Mint yang lebih lama memiliki beberapa fitur yang lebih disempurnakan daripada alat SoFi Relay. Misalnya, fitur penganggaran Mint lebih detail daripada Relay. Anda masih dapat membuat anggaran di Relay, tetapi Anda perlu melakukan beberapa pemalsuan, seperti penganggaran berdasarkan kategori dengan sistem “kubah”. Kemudian Anda dapat mengaitkan jumlah bulanan dari gaji Anda ke setiap brankas, sehingga membuat anggaran, yang dilacak di Relay bersama dengan pengeluaran. Pada akhirnya, hampir semua yang dapat Anda lakukan di Mint juga dapat Anda lakukan di Relay.

Mint diakuisisi oleh Intuit pada tahun 2009 dan mungkin sedikit agresif dengan iklan. Relay adalah platform yang lebih bersih dan lebih mudah.

Secara keseluruhan, kami lebih memilih pengalaman pengguna Relay dan merekomendasikannya daripada Mint, asalkan semua rekening bank Anda terhubung dengan baik ke platform.

Alternatif Relay SoFi Lainnya

FAQ

Apakah Relai SoFi Aman?

Semua akun Anda terhubung melalui Plaid, yang mengenkripsi semua data Anda saat sedang ditransfer ke SoFi Relay. Jika Anda memercayai keamanan perbankan online Anda sendiri, Anda juga dapat memercayai SoFi secara logis karena Plaid menggunakan tingkat enkripsi yang sama dengan yang digunakan sebagian besar lembaga keuangan.

Apakah SoFi adalah situs tepercaya?

AEtrustscore memberi SoFi peringkat 99/100:

SoFi juga memiliki posisi A+ dengan Better Business Bureau.

Situs itu sendiri dapat dipercaya. Anda tidak perlu khawatir menjadi korban penipuan jika Anda menggunakan Sofi Relay atau layanan lainnya.

Hal yang paling tidak dapat dipercaya tentang SoFi tampaknya adalah klaim layanan, yang tidak terkait dengan Relay. Misalnya, SoFi mengklaim bahwa layanan perbankannya menerapkan “AI, pembelajaran mesin, pembelajaran mendalam, untuk membantu Anda menghemat uang,” yang hanya merupakan kata-kata mewah untuk “kami memiliki layanan tabungan otomatis.” SoFi pernah mendapat masalah dengan SEC karena membuat klaim besar tentang berapa banyak uang yang dihemat anggota SoFi dari pinjaman mereka.

Pada akhirnya, SoFi dan aplikasi Relay-nya dapat dipercaya; hanya waspada terhadap beberapa klaim pemasaran.

Apakah SoFi Relay gratis?

Relay 100% gratis. SoFi menghasilkan uang melalui peningkatan layanan lainnya, mirip dengan lembaga keuangan dan aplikasi pengelolaan uang lainnya. Relay adalah semacam “pemimpin kerugian,” dimaksudkan untuk mendapatkan pelanggan baru ke dalam ekosistem SoFi. Jika Anda hanya ingin menggunakan Relay untuk melacak anggaran, skor kredit, kekayaan bersih, dan keuangan Anda, Anda dapat menggunakan layanan ini sepenuhnya tanpa biaya.

Terkait

Pengungkapan: Harap dicatat bahwa artikel ini mungkin berisi tautan afiliasi yang berarti bahwa – tanpa biaya untuk Anda – saya dapat memperoleh komisi jika Anda mendaftar atau membeli melalui tautan afiliasi. Yang mengatakan, saya tidak pernah merekomendasikan apa pun yang saya pribadi tidak percaya itu berharga.