Membuat Dampak dengan Investasi Anda Saat Mencapai Tujuan Keuangan Anda — Merencanakan Kekayaan

Membuat Dampak dengan Investasi Anda Saat Mencapai Tujuan Keuangan Anda — Merencanakan Kekayaan

Data untuk LST semakin baik, tetapi inkonsistensi dan potensi bias masih menjadi masalah. Sebagai contoh, Tesla menerima SEBUAH Peringkat ESG dari MSCI sedangkan menurut Sustainalytics, ia memiliki peringkat ESG “Risiko Tinggi” dan menempati peringkat sepertiga terbawah dalam industri otomotif. Waspadalah juga terhadap “pencucian hijau” – ini adalah saat industri keuangan menggunakan hype pemasaran untuk membuat produk investasi terlihat lebih berkelanjutan daripada yang sebenarnya. Sebagai langkah pertama, Anda dapat membaca prospektus reksa dana untuk memahami tujuannya dan menilai sendiri apakah sesuai dengan nilai Anda.

Perusahaan yang mendapat nilai tinggi di satu bidang yang Anda pedulikan mungkin mendapat nilai yang sangat buruk di bidang lain. Sebagai contoh, perusahaan-perusahaan di sektor energi alternatif cenderung memberikan penilaian yang buruk terhadap perempuan dalam kepemimpinan. Seperti kebanyakan hal dalam hidup, merancang portofolio yang berkelanjutan adalah tentang pengorbanan. Anda perlu memutuskan nilai dan tujuan mana yang paling penting bagi Anda.

Berhati-hatilah untuk tidak menempatkan kereta di depan kuda – bagi sebagian besar investor, mencapai tujuan keuangan masih merupakan tujuan utama. Karena LST dan investasi berdampak sering kali mendukung sektor, geografi, dan gaya tertentu – jika Anda tidak hati-hati, Anda dapat mendorong portofolio Anda keluar dari profil risiko/pengembalian Anda. Penasihat keuangan yang berpengalaman dengan investasi berkelanjutan dapat membantu Anda merancang portofolio investasi yang selaras dengan nilai-nilai Anda dan mewujudkan tujuan keuangan Anda.

Jennifer Chang Dazols adalah Perencana Keuangan yang berbasis di San Francisco di Penasihat Tulus. Dia mengkhususkan diri dalam membantu rumah tangga LGBT dan keluarga modern lainnya di jalan menuju kebebasan finansial. Klik disini untuk menjadwalkan waktu untuk berbicara dengan kami.