Bagaimana cara mengevaluasi penasihat keuangan?

evaluate a financial advisor

Bayangkan Anda menjalankan sebuah restoran dan Anda membutuhkan kepala koki. Anda mungkin memiliki daftar kualitas tertentu yang Anda perlukan untuk kepala koki yang ingin Anda pekerjakan. Idealnya, Anda ingin dia sabar, disiplin, dan beretika dalam pekerjaannya. Jelas bahwa makanannya harus enak, tetapi sekali lagi kualitas pribadi dan profesionalnya penting.

Pendekatan serupa harus dilakukan saat mengevaluasi penasihat keuangan online Anda. Penasihat/perencana keuangan mengelola portofolio Anda dengan cara yang sama seperti seorang koki berfokus untuk menyediakan hidangan terbaik bagi Anda. Jadi, sangat penting bagi Anda untuk mengevaluasi penasihat keuangan Anda.
Sama seperti Anda ingin restoran Anda berkinerja baik, ketergantungan beralih ke kualitas & rasa makanan. Jika rasanya enak, restoran Anda akan diuntungkan karena kokinya. Hal yang sama berlaku untuk a penasihat keuangan.

Di blog ini, kami akan memahami aspek-aspek yang harus Anda pertimbangkan saat mengevaluasi penasihat keuangan Anda:

Faktor-faktor yang perlu dipertimbangkan saat mengevaluasi penasihat keuangan Anda:

Penasihat keuangan harus pergi 360 derajat untuk membantu Anda dengan kebutuhan keuangan Anda. Seperti yang dikatakan Dave Ramsey “Perencana keuangan yang baik akan melakukan lebih dari sekadar memilih dana Anda”. Penting untuk melakukan pekerjaan rumah Anda saat Anda mencari penasihat keuangan. Perencana keuangan Anda memainkan peran penting dalam pengelolaan keuangan Anda sepanjang hidup Anda.
Sekarang, bagaimana Anda akan menemukan penasihat keuangan yang baik?

Dalam hal mengelola portofolio/keuangan Anda, setiap penasihat keuangan harus mampu melakukannya KARTU AS-

SEBUAH- Ketersediaan

C- Kompeten

E- Etis

  1. A- Ketersediaan

Kualitas utama adalah ketersediaan, jika Anda tidak dapat berkomunikasi dengan penasihat keuangan Anda tentang kebutuhan Anda, maka Anda harus mempertimbangkan kembali keputusan Anda. Pasar & keuangan selalu berubah, oleh karena itu Anda memerlukan penasihat keuangan yang tersedia untuk membantu Anda melalui perubahan tersebut.

Penasihat keuangan harus tersedia untuk kebutuhan & persyaratan klien setiap saat.

Ada banyak hal tak terduga yang bisa terjadi dalam hidup Anda, termasuk perubahan pekerjaan, tujuan keuangan baru, dan pengeluaran besar. Ketika peristiwa ini terjadi, penasihat Anda harus dapat membantu Anda dan siap untuk dihubungi atau rapat. Dalam kasus di mana mereka sering terlambat dalam menanggapi pertanyaan atau permintaan, atau jika tanggapan mereka tampak singkat dan impersonal, Anda mungkin kehilangan kepercayaan pada kemampuan mereka untuk memandu kehidupan keuangan Anda secara efektif.

  1. C- Kompeten

Klien sangat bergantung pada perencana keuangan mereka untuk nasihat, bimbingan, dan investasi, dan orang yang amatir dan tidak terampil dapat lebih merugikan mereka daripada membantu. Untuk mencapai kesuksesan finansial, penting untuk menetapkan tujuan. Ini termasuk tujuan jangka panjang, jangka menengah, dan jangka pendek seperti merencanakan pensiun atau menabung untuk pendidikan anak.

Penasihat keuangan Anda akan bekerja dengan Anda untuk mencapai tujuan ini. Penasihat yang baik adalah orang yang mengambil pendekatan yang bertujuan. Adalah penting bahwa mereka dapat menyesuaikan pendekatan mereka dengan kebutuhan spesifik Anda.

“Mengapa” di balik setiap rekomendasi harus jelas bagi Anda dari penasihat Anda. Dengan mendengarkan dengan baik, mengajukan pertanyaan yang baik, dan menantang penasihat Anda untuk memahami nasihat mereka dengan lebih baik, Anda dapat berkontribusi dalam membangun hubungan yang solid dengan mereka.

Cara terbaik untuk menentukan kompetensi dan pengetahuan penasihat keuangan Anda adalah dengan membaca testimoni klien. Saat melakukan pemeriksaan latar belakang, Anda akan dapat menemukan penasihat keuangan yang dapat dipercaya. Rekomendasi pribadi dari keluarga, teman, dan kolega juga merupakan cara yang efektif untuk menemukan perencana keuangan yang dapat dipercaya.

  1. E-Etis

Kepentingan klien harus selalu didahulukan daripada kepentingan mereka sendiri!

Penasihat keuangan harus peduli dengan Anda secara pribadi, selain keuangan Anda. Alasannya adalah bahwa rencana keuangan yang dipersonalisasi mencakup lebih dari sekadar aset Anda. Ini tentang bagaimana Anda menghabiskan waktu Anda, apa yang Anda hargai, dan tujuan Anda untuk masa depan.

Penting bagi penasihat keuangan Anda untuk memulai dengan mengajukan pertanyaan tentang siapa Anda sebagai pribadi dan bagaimana keadaan keuangan Anda. Saat Anda memilih penasihat keuangan yang tepat, Anda lebih dari sekadar angka. Anda adalah seseorang yang benar-benar mereka investasikan. Penasihat keuangan yang melewatkan pembicaraan tentang keluarga Anda, kehidupan kerja, dan tujuan masa depan harus dihindari.

Intinya:

Tujuan dari Penasihat Keuangan adalah untuk membantu Anda memetakan investasi Anda dengan mempertimbangkan investasi jangka pendek dan jangka panjang. Ketika Anda menetapkan jangka waktu dan tonggak untuk tujuan keuangan Anda, Anda akan dapat mencapainya dengan lebih mudah. Tenor Anda selaras dengan perubahan hidup yang penting seperti kuliah, pernikahan, keluarga berencana, dll. Penasihat Keuangan dapat memastikan bahwa investasi jangka panjang Anda membuahkan hasil yang baik

Jika Anda memiliki pertanyaan jangan ragu untuk menghubungi kami kapan saja.