5 Broker Online Terbaik Tahun 2022

5 Broker Online Terbaik Tahun 2022

Salah satu keputusan investasi terpenting Anda harus dibuat sebelum Anda membeli saham, ETF, atau dana. Sebelum Anda membeli sesuatu, Anda harus memilih broker online yang tepat. Untuk memulai, kami telah memilih lima broker online terbaik di AS.

Ada lebih dari 3.300 perusahaan pialang yang terdaftar di badan pengatur AS FINRA pada tahun 2021. Memilih salah satu bukanlah tugas yang mudah, tetapi untuk tujuan praktis, kita dapat memotong daftar itu menjadi sejumlah kecil pialang diskon online.

Berikut adalah lima broker online paling populer dan berperingkat tertinggi di AS:

  1. Investasi KesetiaanTerbaik untuk Investor Pemula
  2. Charles SchwabTerbaik untuk Investor Menengah
  3. Robin HoodTerbaik untuk Ekuitas Bebas Komisi dan Investasi Crypto
  4. E*PERDAGANGANTerbaik untuk Perdagangan Derivatif
  5. Pialang InteraktifTerbaik untuk Pedagang Berpengalaman dan Pasar Asing

Tidak setiap broker adalah yang terbaik untuk semua orang. Pilihan Anda akan tergantung pada tujuan investasi, selera risiko, dan pengalaman pasar Anda.

Bandingkan broker online


1. Kesetiaan – Terbaik Untuk Investor Pemula

Dengan lebih dari 40 juta akun investor individu dan lebih dari $11 triliun aset yang dikelola, Fidelity Investments adalah perusahaan pialang terbesar di AS. Ini juga merupakan salah satu pialang saham diskon paling populer, dengan biaya komisi nol dan biaya administrasi rendah.

Fidelity tidak membebankan komisi apa pun pada perdagangan ekuitas dan ETF. Ini memungkinkan investasi dalam perbendaharaan AS, obligasi korporasi, dan instrumen utang populer lainnya, sehingga ideal untuk investor yang menghindari risiko.

Platform ini terkenal dengan fitur penelitian dan bantuannya yang ekstensif. Ini menampilkan beberapa alat analisis portofolio terbaik di kelasnya dan penyaringan saham dan aset. Semua pelanggan dengan akun Fidelity memiliki akses gratis ke artikel penelitian platform yang sangat dihormati dan konten mitra dari lebih dari 25 situs web industri terkemuka.

Melalui akun Fidelity, Anda dapat berinvestasi di pasar internasional di 25 negara dalam 16 mata uang berbeda.

Namun, Fidelity Investments tidak mengizinkan perdagangan berjangka, opsi berjangka, komoditas, atau kripto. Ini tidak mungkin menjadi masalah bagi investor pemula atau investor beli dan tahan, tetapi mungkin menghalangi tujuan investasi pedagang aktif dan investor ahli.

Hanya penduduk AS yang dapat membuka dan mengelola akun dengan Fidelity, jadi ini bukan pilihan bagi warga non-AS.

Kunjungi Situs Web


Charles Schwab logo

2. Charles Schwab – Terbaik untuk Investor Menengah

Didirikan pada tahun 1971, Charles Schwab adalah salah satu perusahaan pialang terbesar di AS, dengan aset klien lebih dari $6,6 triliun. Platform membebankan komisi $0 untuk ekuitas dan investasi ETF, sementara perdagangan opsi dikenakan biaya komisi $0,65/kontrak. Schwab juga memfasilitasi perdagangan cryptocurrency.

Charles Schwab mengumumkan rencananya untuk mengakuisisi perusahaan pialang populer TD Ameritrade Holding Corporation sekitar $26 miliar pada tahun 2019. Berkat popularitasnya yang semakin meningkat di kalangan massa, Schwab menambahkan $115 miliar aset baru bersih inti pada kuartal ketiga 2022, mencerminkan 7% pertumbuhan tahunan dari tahun ke tahun.

Setelah menerima bendera hijau dari Divisi Antitrust Departemen Kehakiman pada tahun 2020, platform saat ini sedang dalam proses menggabungkan operasi mereka. Charles Schwab memperkirakan merger akan selesai pada tahun 2024. Melalui akuisisi ini, Schwab bertujuan untuk menjadi “pemimpin paling tepercaya dalam layanan investasi”.

Selain layanan pialang yang didiskon, Charles Schwab menyediakan konsultasi otomatis dan layanan premium lainnya. Platform Intelligent Portfolios-nya terdiri dari layanan Robo-advisory, termasuk pembuatan portofolio otomatis, pemantauan, dan penyeimbangan ulang. Investor dapat memanfaatkan keuntungan dari Schwab’s Robo-advisor dengan investasi minimal $5.000.

Schwab mempekerjakan perencana keuangan bersertifikat untuk memberikan panduan investasi tanpa batas kepada investor yang menggunakan layanan Premiumnya.

Penyaring opsi Charles Schwab yang dapat disesuaikan memungkinkan investor untuk menentukan kontrak opsi terbaik untuk diinvestasikan tergantung pada preferensi mereka. Dengan komisi $0,65/kontrak yang kompetitif, ini adalah salah satu broker terbaik untuk trader derivatif.

Kunjungi Situs Web


logo Robinhood

3. Robinhood – Terbaik untuk Ekuitas Bebas Komisi dan Investasi Crypto

Robinhood menjadi terkenal selama hari-hari awal pandemi berkat meningkatnya minat dalam investasi pasar saham. Model perdagangan bebas komisinya telah mengganggu industri pialang AS.

Platform ini bertujuan untuk “mendemokratisasikan keuangan untuk semua” dengan membuatnya dapat diakses oleh pengguna di seluruh negeri. Didirikan pada tahun 2014, perusahaan rintisan ini mencatat pertumbuhan yang tajam selama delapan tahun, berkat model tanpa biaya dan pembatasan perdagangan yang minimal. Ini juga memfasilitasi pembagian pecahan dan perdagangan cryptocurrency.

Pada 31 Agustus 2022, Robinhood memiliki 13,3 juta pengguna aktif bulanan dan total aset senilai $71 miliar. Selanjutnya, akun pendanaan kumulatif bersih platform, yang mencerminkan pertumbuhan pengguna, meningkat 2% dari tahun ke tahun pada Agustus.

Perusahaan induk platform perdagangan Robinhood Financial LLC juga mendukung layanan manajemen kas, yang memungkinkan investor memperoleh bunga atas dana yang tidak diinvestasikan yang disimpan dengan aplikasi Robinhood.

Platform ini menawarkan bunga variabel hasil persentase tahunan (APY) 1,25% atas dana, setara dengan beberapa rekening tabungan online populer. Tanpa biaya layanan bulanan dan asuransi FIDC hingga $1,25 juta, layanan manajemen kas Robinhood membedakannya dari banyak platform perdagangan dan investasi online lainnya di AS

Platform Robinhood tetap populer di kalangan investor ritel, terlepas dari kontroversi GameStop pada awal 2021. Broker diskon membatasi perdagangan GME dan platform populer lainnya. stok meme ketika harga meroket, mengutip volatilitas pasar sebagai alasan utama. Hal ini mengakibatkan rentetan publisitas negatif. Itu juga menjadi bidikan SEC dan kemudian diharuskan membayar denda $ 70 juta.

Robinhood adalah salah satu pengadopsi paling awal dari tren pasar terbaru, mengingat teknologinya yang lebih muda dan cenderung mengambil risiko. Saat ini sedang dalam proses meluncurkan dompet keuangan terdesentralisasi (Defi) untuk menyimpan banyak aset digital, termasuk cryptocurrency dan NFT.

Kunjungi Situs Web


logo E-TRADE

4. E*PERDAGANGAN – Terbaik untuk Perdagangan Derivatif

E*TRADE adalah anak perusahaan Morgan Stanley, salah satu bank investasi terbesar di AS. Platform yang didirikan pada tahun 1982 ini merupakan salah satu pelopor pialang online.

Ini juga memiliki eksposur yang signifikan terhadap perdagangan derivatif volume tinggi, berkat akuisisi perusahaan induk OptionsHouse, Aperture New Holdings, Inc., pada tahun 2016. Ini tidak membebankan komisi pada perdagangan ekuitas dan ETF.

Di sisi lain, perdagangan opsi dikenakan biaya mulai dari $0,50 hingga $0,65 tergantung pada volume kontrak dan riwayat perdagangan bulanan. Perdagangan saham asing, perdagangan over-the-counter (OTC) dan transaksi blok besar akan dikenakan biaya.

E*TRADE juga beroperasi sebagai broker layanan lengkap, menyediakan Robo-advisor dan perencanaan profesional dan layanan konsultasi. Pemegang akun dengan investasi awal serendah $500 dapat memanfaatkan layanan Robo-advisory E*TRADE, yang mencakup layanan akun otomatis, konstruksi portofolio, dan manajemen kas. Konten pendidikan dan materi penelitiannya yang luas menjadikannya pilihan utama bagi investor dan pakar pemula.

Namun, platform tidak mengizinkan perdagangan di bursa internasional atau investasi kripto. Investor yang ingin bercabang dari ekuitas domestik ke pasar luar negeri dan kelas aset alternatif mungkin mendapat manfaat dari perusahaan pialang online komprehensif lainnya.

Kunjungi Situs Web


Logo Pialang Interaktif

5. Pialang Interaktif – Terbaik untuk Pedagang Berpengalaman dan Pasar Asing

Pialang Interaktif memfasilitasi perdagangan dan investasi di seluruh kelas aset di lebih dari 150 pasar internasional. Pada 30 September 2022, platform ini memiliki sekitar 2,01 juta akun pelanggan dan ekuitas klien senilai $287,10 miliar. Platform ini menampilkan investasi individu dan akun profesional untuk bisnis dan investor institusi.

Sementara Interactive Brokers lebih kecil dari beberapa pemimpin industri, termasuk Charles Schwab dan Fidelity Investments, fitur dan layanan terbaiknya menjadikannya salah satu pilihan terbaik bagi investor berpengalaman.

Sistem manajemen portofolio platform, PortfolioAnalyst, tidak terbatas pada investasi. Ini juga melacak semua akun keuangan, termasuk giro, tabungan, dan utang. Ini fitur 49 screener yang telah ditentukan untuk kelas aset utama dan toleransi risiko yang berbeda. Pialang Interaktif juga memiliki alat Pengoptimal Pajak, yang memungkinkan investor merencanakan investasi mereka untuk penghematan pajak maksimum.

Alat penelitiannya yang luas termasuk Akademi Pedagang, yang mencakup topik keuangan yang ketat bagi investor yang ingin memperluas basis pengetahuan mereka. Pialang Interaktif juga telah terikat dengan outlet berita keuangan teratas dan platform data waktu nyata untuk memastikan klien memiliki akses ke data pasar yang diperbarui di ujung jari mereka.

Interactive Brokers memberikan klien akses gratis ke data teknis, makro, dan kuantitatif dari Reuters Stockreports+, Edison Investment Research, dan MorningStar Equity Ownership, untuk beberapa nama.

Platform ini memungkinkan perdagangan di berbagai bursa saham internasional yang unik, serta investasi saham fraksional. Anda juga dapat mengatur rencana reinvestasi dividen langsung, memastikan reinvestasi langsung dari dividen yang diperoleh tanpa memerlukan pemantauan akun yang konstan.

Interactive Brokers adalah salah satu broker online paling canggih di AS. Namun, antarmuka platform dan fitur teknis mungkin menakutkan bagi investor yang belum berpengalaman.

Kunjungi Situs Web


Perbandingan Broker Online

Makelar Komisi Biaya Akun Premium Bagian pecahan Perdagangan Kertas Robo-Penasihat Pasar Internasional
Kesetiaan $0 Fidelity Go: $3/bulan 25 pasar
Charles Schwab $0 Schwab Intelligent Portofolio Premium: $30/bulan 12 pasar
Robin Hood $0 Emas Robinhood: $5/bulan
E*PERDAGANGAN $0 Portofolio Inti: 0,3%/bulan (untuk akun dengan nilai pasar di atas $500)
Pialang Interaktif $0 IBKR PRO: Harga Berjenjang 150 pasar

Apa yang Harus Anda Cari di Broker Online?

Teknologi telah merevolusi investasi, dengan broker online mendapatkan daya tarik di seluruh AS dan di seluruh dunia. Selain biaya transaksi dan biaya pemeliharaan tahunan yang jauh lebih rendah, broker online memfasilitasi pemrosesan transaksi seketika, memungkinkan para pedagang untuk memanfaatkan lonjakan harga intraday yang tiba-tiba dan penurunan saham.

Mari kita lihat beberapa kriteria utama yang akan mendorong keputusan Anda.

Yang Termurah Belum tentu Terbaik

Sebagian besar investor memilih broker dengan biaya broker terendah. Dalam banyak kasus, biaya itu sekarang nol: perdagangan bebas komisi sekarang menjadi norma. Itu membantu, tetapi jangan mengabaikan karakteristik penting lainnya, termasuk bantuan broker, akses ke informasi tentang berbagai investasi, dan pembatasan investasi yang berkaitan dengan lokasi, kewarganegaraan, dll.

Penting juga untuk diingat bahwa pialang tanpa komisi masih harus menghasilkan uang. Mereka sering melakukannya melalui “aliran pembayaran untuk pesanan”, yang mengarahkan perdagangan ke pembuat pasar yang membayar paling banyak ke broker, bukan ke broker yang menawarkan harga terbaik.

Jika Anda sering menjadi pedagang, penting untuk memiliki perdagangan tanpa komisi jika memungkinkan, tetapi itu tidak boleh menjadi satu-satunya pertimbangan Anda, terutama jika Anda adalah investor beli dan tahan.

Waspadai Gamifikasi Berlebihan

Beberapa broker online sering “menggabungkan” platform mereka untuk memikat investor pemula dan mempromosikan perdagangan yang sering. Sementara fitur gamification mungkin tampak menarik, sering kali mendorong investor yang kurang berpengalaman untuk terombang-ambing oleh mentalitas kawanan dalam mentalitas kawanan, yang menyebabkan kerugian yang signifikan ketika hype mereda.

Otoritas Sekuritas dan Pasar Eropa menjelaskan, “Teknik gamifikasi dalam aplikasi perdagangan dan rekomendasi pribadi di media sosial dapat menyebabkan investor ritel terlibat dalam perilaku perdagangan tanpa memahami risiko yang terlibat.”

Pengawas pasar saham AS Securities and Exchange Commission (SEC), saat ini meneliti tren gamification terbaru.

Cari Batasan Platform

Broker online sering menyediakan layanan tambahan, seperti investasi di pasar internasional, alat perdagangan kertas, dan buletin penelitian yang dikuratori. Tergantung pada gaya investasi Anda, Anda harus melihat manfaat tambahan yang ditawarkan untuk mendapatkan manfaat maksimal dari broker Anda.

Jika Anda menghendaki berinvestasi di pasar saham di luar AScari broker yang menyediakan opsi investasi pasar internasional dengan biaya perantara yang menarik.

Juga, periksa apakah mereka menyediakan investasi saham pecahan. Saham pecahan dapat membuka akses ke saham yang sebelumnya tidak dapat Anda beli.

Misalnya, berinvestasi di saham Berkshire Hathaway Warren Buffet mungkin tidak layak, karena saham saat ini diperdagangkan di atas $420.000. Namun, berinvestasi dalam saham Berkshire senilai $1.000 masih memungkinkan Anda untuk mendapatkan bagian dari tindakan tersebut.

Selanjutnya, pemula harus memilih broker online yang menyediakan layanan yang efektif dan ramah pengguna alat analisis dan penelitian untuk membantu mereka melakukan investasi yang terinformasi.

Ketahui Kebutuhan Anda

Banyak dari broker online terbaik menawarkan berbagai macam alat dan kemampuan investasi. Itu tidak berarti Anda harus terombang-ambing oleh persembahan itu. Broker terbaik untuk Anda adalah yang memenuhi kebutuhan pribadi Anda. Sistem yang sangat rumit atau komprehensif bahkan dapat menjadi kendala bagi investor, terutama yang menganut strategi investasi buy-and-hold dasar. Tidak semua orang adalah trader aktif dan tidak semua orang seharusnya begitu!

Pialang Mana yang Terbaik Untuk Anda?

Sementara broker yang disebutkan di atas adalah beberapa yang terbaik untuk semua kelas investor, pilihan Anda akan didasarkan pada tingkat keahlian investasi Anda, tujuan investasi jangka pendek dan jangka panjang Anda, selera risiko Anda, dan faktor pribadi lainnya.

Tidak ada “pilihan tepat” mutlak untuk seorang broker. Menilai kebutuhan Anda secara akurat sama pentingnya dengan meninjau apa yang ditawarkan oleh berbagai broker, dan itu bisa lebih sulit: banyak investor melebih-lebihkan keahlian dan kebutuhan mereka sendiri.

Mendefinisikan kebutuhan Anda secara akurat adalah langkah pertama, dan meninjau broker adalah yang kedua. Daftar di atas akan memberi Anda tempat untuk memulai!